Salarios mínimos y financiación: entendiendo la realidad de los trabajadores en Brasil

La situación financiera de los trabajadores brasileños es cada vez más alarmante. El estudio “Hábitos e impactos en la salud financiera de los trabajadores”, realizado por Zetra y SalaryFits en asociación con la firma de investigación On The Go, revela que la mayoría de los trabajadores con un contrato formal, alrededor del 63%, actualmente no pueden pagar sus facturas básicas con el salario que reciben.

De la información recopilada en la encuesta se puede identificar que el porcentaje de estos trabajadores que enfrentan esta situación ha aumentado respecto a años anteriores. En 2019, el porcentaje alcanzó el 58%, y en 2021, durante la pandemia de Covid-19, este porcentaje alcanzó el 66%.

¿Cómo se clasifica el gasto de los trabajadores?

La metodología de la investigación clasifica los gastos personales en tres tipos: imprescindibles, imprescindibles y excedentes. Los gastos básicos incluyen facturas de vivienda (como alquiler y cuotas de condominio), alimentación básica, salud, higiene, impuestos, electricidad, internet, gas, transporte, mantenimiento del hogar y seguros. Una parte de la población termina el mes sin poder cubrir estos costos básicos.

Los gastos necesarios incluyen gasolina para automóviles y suscripciones a servicios como televisión por cable y plataformas de streaming. En el último grupo, los gastos que se consideran redundantes son las cuotas de gimnasios o clubes, viajes, artículos de lujo, tratamientos de belleza y bebidas alcohólicas.

¿Cuáles son los efectos de esta situación en las personas?

Los efectos de esta realidad económica sobre los trabajadores se extienden más allá de la esfera financiera. La encuesta indica un impacto negativo en la salud física y mental de estas personas. Alrededor del 58% de los participantes informaron sentirse estresados ​​debido a la falta de dinero al final del mes. Esto también genera problemas como irritabilidad (44%), falta de interés (44%) y disminución de la productividad (34%).

Ante la falta de recursos para pagar lo básico, muchos trabajadores están recurriendo a alternativas como usar tarjetas de crédito (24%) y buscar trabajo adicional (16%). El 10% también indicó que recurrió a préstamos bancarios para saldar sus deudas.

¿Cuál es la situación actual de la deuda de Brasil?

Los datos de las encuestas siguen mostrando un crecimiento alarmante en el número de personas endeudadas. En 2021, el 20% de los participantes dijeron que estaban experimentando problemas financieros, y esta cifra saltó al 33% en 2023.

De aquellas personas que buscaron crédito para cubrir sus gastos, el 52% terminó con sus nombres negativos en los servicios de protección crediticia en los últimos 12 meses. Esto indica la necesidad de soluciones más sostenibles para el equilibrio financiero de las familias.

¿Cómo son las clases altas?

Las investigaciones muestran cómo la mala gestión financiera también es un problema entre las clases altas. En la Categoría A, el 55% de los entrevistados dijo tener dificultades para completar el mes con el dinero restante. De ellos, el 66% son mujeres y el 47% son jóvenes de hasta 30 años.

Para abordar estas dificultades, algunas empresas están invirtiendo en proyectos de educación financiera y aumentando la provisión de beneficios a sus empleados. Según el economista Flavio Novel do Amaral, director comercial de Zetra, la solución para aliviar esta situación no está en aumentar los salarios, sino en enseñar a las personas a gestionar bien lo que reciben.

Independientemente de la clase social, una gestión financiera eficaz es sin duda la clave para una vida más sana y libre de deudas.